Ситуации, когда у хозяина банковской карты блокировали её в Сбербанке, Альфа-Банке, Тинькофф-банке и многих других известны. Они были вызваны тем, что держателю счёта приходили существенные (более 15 тысяч рублей) деньги из неизвестного источника.
Один из упомянутых случаев, получивших огласку — блокировка карты Тинькофф-банка у предпринимателя Давида Оганяна. Напомним, что держателю карты повезло, блокировка была с него снята.
Это позволяло делать законодательство «по противодействию легализации доходов» (отмыванию средств и финансированию терроризма — прим. ред., ФЗ 115), поскольку владельца цифровой валюты невозможно определить — такова её природа. Но раньше эти блокировки зачастую снимались банком после того, как клиент прояснял банку происхождение поступивших ему средств.
Теперь ситуация изменилась, удар был нанесён со стороны руководства Центробанка. В рамках ужесточения «антиотмывочного законодательства» банки получили право блокировать счета клиента, замеченные в операциях с виртуальными активами, и даже разрывать договор с ним. Цифровые активы пополнили собой список признаков сомнительных операций, указанных в положении 375-П.
Кроме того, как сообщает ТАСС, МВД России готовит пакет законов по аресту цифровых денег с целью конфискации. Он будет готов до конца 2021 года. Хотя эксперты РБК полагают, что осуществить это будет технически трудно, но такая мера пополнит собой серию недружественных актов по отношению к владельцам криптовалют.
